γράφει ο

Αδάμ Πασχαλίδης*

Με αφορμή πρόσφατη περίπτωση απάτης στις ΗΠΑ αλλά και την αυξανόμενη χρήση των social media για προσέλκυση ιδιωτών επενδυτών (retail investors), καλό θα είναι όσες και όσοι ενδιαφέρονται να συμμετέχουν σε τέτοιες μορφές επενδύσεων να είναι πολύ προσεκτικοί και να ερευνούν σε βάθος προτού εμπιστευτούν τα χρήματά τους σε επιτήδειους.

Ιστορικό:

Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (Securities and Exchangge Comission, SEC) των ΗΠΑ παρέπεμψε στους αρμόδιους οικονομικούς εισαγγελείς ένα επενδυτικό σχήμα, αποτελούμενο από εταιρίες παροχής επενδυτικών συμβουλών και επενδυτικές πλατφόρμες, με την κατηγορία της απάτης σε βάρος ιδιωτών επενδυτών (retail investors) ύψους 14 εκ. USD.

O SEC κατηγορεί τις συγκεκριμένες εταιρίες ότι διέδιδαν ψευδώς πως κατείχαν αντίστοιχες άδειες, προσκαλούσαν (μέσω διαφημίσεων στα social media) επίδοξους ιδιώτες επενδυτές σε ιδιωτικές ομάδες-συνομιλίες (WhatsApp) όπου και τους «συμβούλευαν» να αγοράσουν κρυπτο-νομίσματα από συγκεκριμένες «συνεργαζόμενες» πλατφόρμες.

Ο SEC υποστηρίζει πως όλα ήταν εντελώς εικονικά. Όταν δε ο επενδυτής επιχειρούσε να εκταμιεύσει, το επενδυτικό σχήμα χρέωνε σχετική (διόλου ευκαταφρόνητη) προμήθεια (advance fee).

Τέλος, ο SEC υποστηρίζει πως τα κέρδη του συγκεκριμένου σχήματος μεταφέρθηκαν εκτός ΗΠΑ μέσα από ένα δαιδαλώδες δίκτυο τραπεζικών λογαριασμών (οι λίγο πιο διαβασμένοι μπορούν να καταλάβουν που αυτά κατέληξαν).

Σχόλιο γράφοντος: Το ύψος της απάτης (14 εκ. USD) μπορεί να θεωρηθεί σχετικά χαμηλό (για τις οικονομικές συνθήκες και αγορές των ΗΠΑ), και επομένως ένα εύλογο συμπέρασμα είναι ότι το συγκεκριμένο επενδυτικό σχήμα-κύκλωμα εντοπίστηκε σχετικά νωρίς από το SEC.

Σημειωτέον, πως η περίοδος που ερευνήθηκε είναι από 01/2024 μέχρι 01/2025, επομένως δεν είναι γνωστό αν το ποσό της απάτης αυξήθηκε και αν η ίδια επεκτάθηκε κατά τη τρέχουσα περίοδο.

Σκοπός του συγκεκριμένου άρθρου: Με αφορμή τη συγκεκριμένη εξέλιξη σε μία χώρα όπου οι επενδυτικές απάτες (scams) είναι αρκετά συνήθεις και συνεχώς εξελισσόμενες, νομίζω είναι απαραίτητο να υπογραμμιστεί πως αντίστοιχα scams εμφανίζονται και σε ευρωπαϊκό, και ελληνικό, επίπεδο. Αρκετοί επιτήδειοι ευαγγελίζονται εύκολα κέρδη και παρουσιάζονται ως «επενδυτικοί σύμβουλοι» (investment advisors).

Όπως φαίνεται από τη παραπάνω περίπτωση, είναι πολύ εύκολο να παρουσιαστούν και σχετικές πιστοποιήσεις (αν και πλαστές, σε πολλές περιπτώσεις). Προς αποφυγή παρεξηγήσεων και χάριν διαφάνειας, οι κατά τόπους αρμόδιες Επιτροπές Κεφαλαιαγοράς τηρούν λίστες με τους πιστοποιημένους επενδυτικούς συμβούλους.

Σε ελληνικό επίπεδο, αντίστοιχες αναζητήσεις και καταγγελίες μπορούν να γίνουν στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (https://www.hcmc.gr/), όπου φιλοξενούνται και βοηθητικά εργαλεία για καλλιέργεια επενδυτικής συνείδησης και εντοπισμού κινδύνων.

*Ο Αδάμ Πασχαλίδης εργάζεται ως είναι δικηγόρος σε Ελλάδα και Λουξεμβούργο. Ειδικεύεται στις εναλλακτικές μορφές επενδύσεων (AIFs). Είναι επίσης υποψ. Διδάκτορας στο Εθνικό Καποδιστριακό Πανεπιστήμιο Αθηνών.